澳洲移民, 買房, 投資者們請注意! 中國反洗錢監管序幕7月1日正式開啟!

2017-05-22

供稿人：總部網絡Cecilia

中國人民銀行發布“金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法”，將于7月1日起實施；不僅加強管制境外匯款，也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準，帶來的影響非常大。尤其是那些采用“螞蟻搬家”方式將資本外移到海外的個人。

從現在起，個人換匯，除了要填銀行自身一直有的結匯、購匯申請書外，還須多填一份根據《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令2008年底532號）等多項規定指定的《個人購匯申請書》。

史上最嚴的個人購匯申請書

據每日經濟新聞報道，申請書強調了個人購匯，必須明確自己的法律責任。申報購匯信息，其具體條款包括：

不得虛假申報個人購匯信息；
不得提供不實的證明材料；
不得出借本人便利化額度協助他人購匯；
不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；
不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；
不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規活動。

換匯的門檻越來越高

根據央行新政策，2017年7月1日起，每人每天只能換等額5萬人民幣的澳元/美元或其他外幣，超過這個額度就需要申報。

跨境匯款1萬澳元/美元及等值外幣都需要上報！

不過也要注意，這個“上報”是金融機構行為，目前并沒有要求個人申報。

每人每年5萬美元的外匯額度沒有改變

2017年第一天起，新一年5萬美元的外匯年額度生效。在市場傳言外匯額度或有所收緊的氣氛下，外匯政策并未有變，購匯額度依然為年度每人5萬美元，

是否會影響境外留學和旅游等情況的用匯？

對此，外匯局相關負責人認為，沒有影響。出境留學，便利化額度內購匯，按規定進行完整、真實的信息申報；超過便利化額度的，提供本人因私護照及有效簽證、境外學校錄取通知書、學費證明或生活費用證明就可以購匯；

對出境旅游換匯有何影響？

出境旅游，可以在便利化額度內按需購匯，也可在境外使用銀行卡消費，用匯不受影響。

違規購匯、換匯恐被列入“關注名單”

外管局的規定越來越嚴，執行度也明顯加強。虛假申報、騙匯、欺詐、違規使用和非法轉移外匯資金等違法違規行為，將被列入“關注名單”，在未來一定時期內限制或者禁止購匯，依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進行反洗錢調查、移送司法機關處理等。

對于“螞蟻搬家”式轉移資金的換匯方式也將更嚴厲的查處

1. 同一個人在7天內從同一外匯儲蓄帳戶中提取1萬美元及以上外幣5次以上

2. 同一個人將自己的外匯儲蓄帳戶內存款劃轉到5個以上直系親屬的賬戶

3. 5個及以上不同的人，同日/隔日/連續多日分別購買外匯后，將外匯打給境外同一個人或機構

隨著國家外匯管理局的監管越來越嚴格、規范。那些移民澳大利亞等國的人，想要轉移資產或者給國外留學的子女投資買房，難度也就更大了。

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