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轉賬超過10萬會被嚴查嗎？辟謠來了

2020-07-14

供稿人：廈門澳星　聯系方式：400-997-7366

6月份，朋友圈一條“轉賬超10萬將被嚴查”的信息開始被各路好友刷屏，甚至有說法陳“就算給家人轉賬，一次也不要超過10萬元以上”，引發公眾熱議。

6月10日，央行印發了《關于開展大額現金管理試點的通知》，從2020年7月開始，個人存取款超過一定金額將要進行登記，并先在河北省、浙江省、深圳市開展試點。

這條消息發布后，有很多媒體將政策內容解讀為：“轉賬超過10萬將被嚴查”、"海外轉賬超過10萬將被限制"等等，最近也經常會有朋友過來問我們："政策實施后，我以后想轉賬出國是不是就要被嚴查了？"

對此，中國互聯網聯合辟謠平臺向中國人民銀行求證，央行回應稱，網傳信息中“轉賬超10萬將被嚴查”系無中生有，明顯與大額現金試點政策不符。大額現金管理是我國借鑒國際經驗，為補齊相關領域監管短板，提高現金服務水平和效率而采取的管理措施。目的是保障合理現金需求，抑制不合理需求，遏制利用大額現金進行違法犯罪。

至于說轉賬海外會被禁止的消息更是空穴來風，外管局很早就明確了個人外匯的額度和使用場景，每人每年5萬外匯額度，用在海外旅游、就醫、游學等都是合法合規的，并不會不讓你轉錢出去。

1.大額現金管理的對象、范圍、內容是什么？

大額現金管理的對象為商業銀行柜面發生、起點金額之上、有現金實物交接的存取業務。

此次試點為期2年，分地區分階段實施。

對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。試點地區將逐步建立和規范大額取現預約、大額存取現登記、大額現金分析報告、監督檢查等制度。

2.大額現金管理會不會影響公眾存取自由？

不影響。在合法合理的前提下，公眾存取款自由受充分保護。只要公眾合法依規履行登記義務，大額現金存取并不受限制。

3.大額取現為何需要預約？

事實上，商業銀行大額取現需預約已實行多年。在公眾對現金需求總量下降及結構多樣化的趨勢下，規范大額取現預約，可以更好地滿足公眾需求，并有效降低社會成本。

4.大額現金管理會否影響公眾日常生活？

影響有限。專家表示，目前大額現金管理僅限試點地區。當下，網上轉賬、移動支付等廣泛應用，能夠滿足大多數公眾日常支付需要；加之，大額現金存取管理起點考慮到了絕大多數公眾的現金使用量，因此對人們日常經濟活動影響有限。

文章來源：中新經緯

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