取消國債以后英國投資還安不安全？

2020-05-15

供稿人：南京澳星　聯系方式：025-86827163

英國Tier1投資移民2019年3月7日發布移民法修改案，根據修改案規定，自2019年3月29日起，英國投資移民將取消國債投資，企業債券投資和股票投資仍然將被允許。

法案一出一時激起千層浪，“英國從此再無安全投資”的謠言四起，但事實真的是這樣的么？其實早在2015年開始由于英國國債利率的極具下滑（基本不到1%），投資移民的投資者已經逐步把自己的投資配置由原先的國債投資變成國債+企業債的組合投資，不但安全系數沒有降低，還可以獲得更多的投資收益。

而我們所說的投資移民的企業債券通常是指在英國注冊的上市公司所發行的債券，而這些上市公司依據三大評級機構的分類，通常可以分為投資型企業債和投機型企業債券。

投資型企業債通常指評級在3B以上的企業所發行的債券，他們的特點在于風險小，歷史違約率幾乎為0，即使在2008全球金融危機下，其違約率不到0.5%，債券收益高于國債但小于投機型企業債券。

投機型企業債通常指評級在3B以下的企業所發行的債券，也就是我們俗稱的垃圾債，他們的歷史違約率相較于投資型企業債較高，歷史最高大概在10%左右（金融危機時），但正常情況下全球的公司違約率也僅為1-2%左右，收益高于投資型企業債券。

對比國債，企業債另一個優勢在于分散風險，客戶可以選擇十個甚至二十個投資型企業債券來進行分散投資，也可以重點投資一兩個，相當于把雞蛋放到不同的籃子，安全性一點都不受影響。

可能說到這里很多人還是沒有概念，下面我們舉一個比較實際的案例：

部分英國的上市公司企業債券，其中許多公司即使在國內也是耳熟能詳，比如巴克萊銀行，羅伊德銀行（英國五大行），蘇格蘭皇家銀行（蘇格蘭最大的銀行），洲際酒店集團（全球最大的五星酒店連鎖集團），保誠集團（英國最大的保險公司），英國天空電視臺等，而其他那些大家可能不是太熟悉的也是在英國屬于該領域與前面這些公司同級別的上市公司，用Too big to Fall來稱呼他們也并不為過；對于投資人來說是非常安全的。通常來說以全部投資企業型債券來進行投資的凈收益在1-2%（這個數字為歷史經驗，僅供參考，實際收益會受投資當時的債券利率影響）

因此我們總結下英國企業債券的優勢：

1.不輸于國債的安全性（評級上不落后于國債，分散投資更抗風險）

2.優于國債的收益能力（即使純投投資型企業債券收益也高于國債）

3.靈活的搭配組合（投資人可以通過摻雜不同比例的投機型債券或股票來提高收益）

最后我們需要強調的是：

在英國并不是所有的上市公司都符合投資移民的投資標準，對于法案的研究，仔細的篩選以及大量實操經驗的積累都是其中非常重要的環節，200萬英鎊并不是一個小數字，把專業的事情交給專業的團隊和專家才是最明智的選擇。

文章來自網絡

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