英達涉嫌洗錢或面臨牢獄之災，華人在美該如何正確存錢？

近日，一條比較重磅的新聞，就是國內著名的喜劇導演、演員英達在美國被指控洗錢，面臨著最高10年的牢獄之災。

罪名從何而來？

據美國司法部提供的對英達的指控書顯示，2010年3月到2011年11月間，英達多次從中國入境美國，攜帶了總計約63余萬美元的資金。其夫妻二人在4家銀行的6個賬號中前后分50次存款，總計存入46.44萬美元。其中。每次存款為9000美元次數高達22次。根據指控，所有涉及違法的交易共計17.5938萬美元將會被美國沒收。

負責該案的美國司法部康涅狄格區檢察官辦公室發言人湯姆·卡森接受采訪時表示，英達是美國綠卡持有者，擁有美國合法的永久性居民身份。但他不是美國公民，只是能夠合法地居住在美國。此次的量刑指導范圍是24到30個月監禁，并被處于1萬到9.5萬美元的罰款，此外，還需遵守一到三年內的監外看管條款。。但是法官可以不限于這一范圍，可以判處其10年以內監禁。

而英達的認罪協議則顯示，此案的在《美國量刑指南》中的基本罪行等級最終被定為17級（美國量刑依罪行輕重，共分為43級）。認罪可能導致他被美國驅逐出境以及未來被拒絕入境美國。

“英達教訓”，在美國應如何正確存錢？

對于英達案件，在美華人普遍認為此案為部分新移民對美國法規缺乏了解的典型體現——在美國，連續多次存款同樣是違反美國銀行交易法條例中的“阻止有組織交易以逃避申報要求（structuring transactions to evade reporting requirement prohibited）”。違反法規拆分存現金一旦被查到，結局往往得不償失。

如果真的可能由于偷稅漏稅或不了解而被指控洗錢，進而被罰款，沒收財產，甚至坐牢，那么，以下的事情必須注意：

證明合法所得并已交足稅

一要證明資金來源的合法性，二要證明交易的正當性。證明資金來源的合法性，最重要是證明資金已經納稅，即使資金是別人贈與或向別人借貸，也要證明這筆錢已經納稅了。

如果海外贈予超過10萬元，還要填報3520號表。投資移民或海外有財產者還可用8938號表申報本人的海外資產，當匯錢回美時有報稅依據。

如果大額的現金收入由于各種原因被查漏稅，要趕快請有經驗的注冊會計師修改稅表，并補稅和罰款，不要等到國稅局犯罪調查組（CI）介入調查洗錢大事。

美國的律師表示，存少于一萬美元的存款是絕對合法，但是因為隱藏收入的意圖，躲過國稅局的監督而故意多次巨款零存，則屬違法。

盡量使用支票存款

在海外最好盡量使用支票存款。現金的話，每次存款最好低于2000元，每月小額存款不超過4次。如果你有多于一萬美元的合法現金要存，不妨直接跟銀行說清楚，誠實報備之后存入。

如果是合法收入，也可以跟熟人進行置換，把現金給朋友，他開支票給你，支票的存取是不會引來麻煩的。

還有一種辦法，就是到郵局去購買現金支票，這種現金支票分國內（美國）現金支票和國際現金支票兩種，不存在有效期，丟失還可以補辦。

國內（美國）現金支票最大面額為1000美金，每張收取1.6到2美元的費用；而國際支票最大面額為700美金，每張收取4.75美金的費用，你可以把國際支票寄給全世界任何人，當地銀行現金兌現。

切記不要輕易簽署任何文件

澳星資深移民律師表示合法來源的資金應依照規定申報，申報金額不會因此被扣稅或調查，不要只要以為萬元以下存款可以“逃避麻煩”，殊不知此舉會引起銀行和稅局的高度關注，反為會為自己帶來困擾。

同時，如果遇到此類問題，第一，不要輕易簽署任何文件。對于新移民，因為語言問題，當場讓你簽署任何文件，你可以說自己不懂（文件內容），不能簽字。

第二，馬上找律師。靠個人拿回國稅局凍結的資產幾乎不可能，必須找律師，還得找到有經驗的專業律師，精通凍結資產（Forfeiture）的律師。

第三，對和解提議要三思。有時候政府會提出跟嫌疑人的和解協議，比如用收繳70%的凍結金來換取撤銷指控。很多當事人都害怕，而同意和解。如果你沒有做錯什么，別害怕站出來。

英達犯的錯，你可不能再犯了。